Kepatuhan yang efektif tidak hanya dibangun melalui kebijakan—tetapi juga melalui kejelasan peran, proses yang disiplin, dan akuntabilitas bersama di seluruh organisasi.

Program ini dirancang untuk memperkuat kepatuhan sebagai kemampuan organisasi, bukan sekadar kewajiban fungsional. Dengan memperkenalkan peserta pada praktik terbaik dari industri perbankan dan asuransi, program ini membantu organisasi untuk melampaui kepatuhan sebagai "aktivitas daftar periksa" menuju kepatuhan sebagai sistem yang terstruktur, terukur, dan melindungi nilai.

Bagi para pemimpin SDM, Risiko, dan Bisnis, program ini membahas kekhawatiran yang berulang:

"Kita memiliki kerangka kerja kepatuhan, tetapi pelaksanaannya terlalu bergantung pada individu daripada sistem."

Peserta akan memperoleh pemahaman yang terstruktur dan praktis tentang manajemen kepatuhan di berbagai domain utama, termasuk:

Struktur & Tata Kelola Fungsi Kepatuhan
Memahami bagaimana divisi kepatuhan yang efektif disusun, termasuk peran, tanggung jawab, dan interaksi dengan unit bisnis, manajemen risiko, dan audit internal.

Operasi Kepatuhan Regulasi
Paparan praktis terhadap hasil kepatuhan regulasi seperti Daftar Kewajiban, Analisis Kesenjangan, Dasbor Regulasi, dan mekanisme Jaminan & Pelaporan Regulasi.

Praktik Perilaku Pasar
Memahami bagaimana fungsi perilaku pasar beroperasi, termasuk alat-alat seperti mystery shopping, analisis kebutuhan keuangan, dan pengujian jaminan di seluruh proses ujung-ke-ujung di perbankan dan asuransi jiwa.

Anti Pencucian Uang (AML)
Tinjauan komprehensif tentang proses AML wajib termasuk pendaftaran pelanggan, penyaringan, pelaporan STR, dasbor AML, eskalasi Pelanggan Berisiko Tinggi dan Orang yang Terpapar Politik (PEP), serta referensi peraturan seperti persyaratan FATCA dan PPATK.

Penilaian Risiko Kecurangan (FRA)
Memahami siklus Penilaian Risiko Kecurangan sebagai bagian dari Manajemen Risiko Kecurangan yang lebih luas, menggunakan pendekatan berbasis proses bisnis dan berbasis risiko perusahaan.

Fokus tetap pada kejelasan operasional dan pertimbangan manajerial, bukan pada interpretasi peraturan teoretis.

Untuk memastikan kemampuan kepatuhan dipahami dan diterapkan secara konsisten, program ini disampaikan melalui perjalanan pembelajaran campuran yang terstruktur:

1. Pembelajaran Pra-Program & Pengaturan Konteks
Peserta mengakses materi yang telah dikurasi yang memperkenalkan dasar-dasar kepatuhan, harapan regulasi, dan terminologi kunci di seluruh domain kepatuhan.

2. Program Inti (Sesi yang Dipandu Instruktur)
Sesi interaktif berfokus pada praktik implementasi nyata dari lembaga keuangan, meliputi struktur organisasi, alat, dasbor, siklus jaminan, dan mekanisme eskalasi.

3. Diskusi Kasus & Refleksi Terapan
Peserta menganalisis skenario dunia nyata yang terkait dengan kesenjangan regulasi, eskalasi AML, siklus risiko penipuan, dan masalah perilaku pasar untuk memperkuat penilaian terapan.

4. Penguatan Pasca-Program
Refleksi atau tugas opsional membantu peserta mengkontekstualisasikan pembelajaran dalam lingkungan organisasi mereka sendiri.

Perjalanan ini memastikan kemampuan kepatuhan tertanam, bukan episodik.

Organisasi yang menerapkan program ini biasanya mengalami:

Kejelasan yang lebih kuat tentang peran dan akuntabilitas kepatuhan

Eksekusi proses pemenuhan yang lebih konsisten di seluruh unit

Pengurangan ketergantungan pada petugas kepatuhan individu

Peningkatan kesiapan regulasi dan kualitas jaminan

Integrasi yang lebih kuat antara pemeliharaan fungsi, risiko, dan bisnis

Program ini dirancang untuk peran yang terlibat dalam tata kelola, pengambilan keputusan, dan paparan regulasi, termasuk:

Manajer dan Tim Kepatuhan

Profesional Manajemen Risiko

Pemimpin Bisnis dan Fungsional

Peran Pengendalian Internal dan Tata Kelola

Profesional Berpotensi Tinggi di Industri yang Teregulasi

Program-program ini difasilitasi oleh praktisi senior dengan pengalaman langsung yang luas dalam implementasi kepatuhan di lembaga perbankan dan asuransi.

Anggota fakultas biasanya memiliki:

Pengalaman langsung dalam mengelola fungsi kepatuhan, AML (Anti-Money Laundering), risiko penipuan, atau perilaku pasar

Pengalaman dalam keterlibatan regulasi, tinjauan pengawasan, dan audit

Kemampuan yang kuat dalam menerjemahkan persyaratan regulasi ke dalam praktik operasional

Pengalaman mentoring yang terbukti untuk manajer dan pemimpin

Hal ini memastikan pembelajaran tetap praktis, kredibel, dan berorientasi pada eksekusi.

Untuk mendukung pembangunan kemampuan yang berkelanjutan, organisasi dapat memilih keterlibatan tindak lanjut seperti:

Pelatihan atau pendampingan 1 lawan 1 untuk para pemimpin kepatuhan dan pengambil keputusan utama

Sesi pendampingan kelompok untuk memperkuat pemahaman kepatuhan bersama di seluruh tim

Klinik konsultasi terfokus tentang kesiapan AML, penilaian risiko penipuan, atau desain dasbor peraturan

Opsi-opsi ini membantu menanamkan pemikiran kepatuhan ke dalam rutinitas manajerial sehari-hari.

Program ini biasanya disampaikan sebagai kegiatan pembelajaran internal perusahaan dan dapat diintegrasikan ke dalam inisiatif tata kelola, risiko, dan kepatuhan (GRC) yang lebih luas.

👉 Bagi para pemimpin SDM, Risiko, dan Kepatuhan yang ingin memperkuat disiplin pelaksanaan dan kepercayaan terhadap peraturan di seluruh organisasi, program ini menyediakan fondasi kepatuhan yang terstruktur dan didukung sistem.